Manter o controle exato do fluxo de caixa projetado é o que diferencia empresas financeiramente saudáveis daquelas que enfrentam o endividamento por surpresas de tesouraria. Conhecer a previsão exata de saídas de caixa nos próximos 15, 30 ou 60 dias permite alocar recursos com segurança e negociar prazos com tranquilidade.
O maior gargalo das tesourarias clássicas é o atraso de informação: o departamento só toma conhecimento de um pagamento futuro quando o fornecedor envia o boleto por e-mail, às vezes poucos dias antes do vencimento. A melhor prática moderna é a leitura automatizada de dados de faturamento contidos no XML de entrada.
Neste artigo, mostramos como valores de parcelas e vencimentos informados no XML podem apoiar previsões de desembolso, após a conferência das condições comerciais.
Como a nota fiscal antecipa a projeção de fluxo de caixa
Quando o XML estiver disponível e contiver informações de cobrança, ele pode antecipar dados para a previsão de caixa. O momento de obtenção varia; não há garantia de acesso antes do recebimento da mercadoria. Compare os valores e vencimentos com as condições acordadas.
A leitura técnica do grupo de duplicatas no XML
Para ler esses dados de forma eletrônica, o sistema financeiro analisa a estrutura interna do XML do documento:
O grupo cobr/dup, quando presente, pode informar vencimento em dVenc e valor da parcela em vDup. Trate a ausência desses dados como pendência, não como ausência de dívida.
Antes de lançar uma previsão, confira documento, parcela, vencimento e valor com o pedido e o recebimento. A importação deve tratar duplicidades e alterações; um exemplo de leitura do XML não representa uma integração financeira completa.
O benefício para o contas a pagar
Importar dados disponíveis no XML pode reduzir a redigitação. Confira se o plano e a integração atendem ao fluxo necessário, como as pendências são tratadas e quando os dados foram atualizados. A previsão de caixa deve ser revisada; importar XML não agenda pagamentos no banco.
Otimize Seu Fluxo de Caixa Projetado
Organize os documentos disponíveis e confira como seus dados podem apoiar a revisão da previsão de caixa.
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